Op til 75.000 DKK brutto/måned (afhængigt af anciennitetsniveau)
Om rollen
Monta ApS søger en erfaren leder inden for finansiel kriminalitet til at være Monta Pay ApS's registrerede MLRO / Hvidvaskansvarlig (HVL § 7, stk. 2) under Monta ApS's EMI-licens og til at lede Financial Crime Prevention (FCP) på tværs af Monta ApS, på koncernniveau for den danske/EØS EMI plus compliance i Storbritannien og USA, efterhånden som disse markeder skaleres. Rollen er registreret hos Finanstilsynet, så udnævnelsen er betinget af en 'fit & proper'-vurdering som en ændring af en nøglefunktionsindehaver.
Monta Pay ApS har en Electronic Money Institution (EMI) licens, der blev tildelt af Finanstilsynet i april 2026. Monta ApS migrerer nu sine finansielle tjenester fra Monta ApS til Monta Pay ApS, med forventet ibrugtagning i Q2 2027. Dette er øjeblikket, hvor AML/FCP-rammeværket skifter fra opbygning til live-drift, og du vil have ejerskab over det.
Dette er en højt profileret seniorrolle. Du vil sidde i centrum af Monta ApS's finansielle compliance-strategi, efterhånden som Monta ApS skaleres, "direkte eksponeret for ilden." Du skal balancere forpligtelser mod ressourcer med en risikobaseret tilgang, kommunikere komplekse problemstillinger klart til ledende medarbejdere og bestyrelsen, og styre dine arbejdsstrømme med stærk, løsningsorienteret projektledelse.
Til gengæld har du en betydelig indflydelse på, hvordan Monta ApS bygger og driver finansiel compliance, og direkte adgang til beslutningstagning i en hurtigtvoksende scale-up.
Du vil dagligt referere til Nick Skovsen, COO for Monta Pay ApS, med direkte, uafhængig adgang til CEO og den øverste ledelse af Monta Pay ApS samt til Monta Pay ApS's bestyrelse og Governance, Risk & Compliance Committee.
Vigtigste ansvarsområder
Registreret MLRO / Hvidvaskansvarlig: Funger som den lovpligtige AML-ansvarlige person for Monta Pay under EMI-licensen. Godkend AML/CTF-politikker og højrisikokundeforhold eskaleret af første linje (PEP'er og forretninger, der involverer højrisiko tredjelande). Modtag interne eskalationer, beslut og indsend SAR'er/STR'er til FIU, og vær den primære AML-kontakt for Finanstilsynet.
Ejer rammeværket for finansiel kriminalitetsforebyggelse: Forvalte Monta ApS's FCP-model (Monta ApS's ni-søjlede "FC9" rammeværk), der dækker AML/CFT, sanktioner, svindel og anti-bestikkelse & korruption. Foreslå risikovillighed og risikobaseret tilgang til bestyrelsens godkendelse og overvåg mod den, og hold rammeværket effektivt og forholdsmæssigt i forhold til Monta ApS's aktiviteter, kundetyper (B2B & B2C) og transaktionsflows.
Svindel, transaktionsovervågning & kundedue diligence: Ejer rammeværkerne for svindelforebyggelse, transaktionsovervågning og KYC/KYB (CDD/EDD, PEP og sanktionsscreening) på tværs af onboarding og livscyklussen (EU og USA). Fastlæg regler, tærskler og procedurer, som Financial Operations-teamet driver i første linje, og kvalitetssikrer deres effektivitet.
Sanktioner & screening: Fastlæg screeningsstandarderne (lister, tærskler, re-screening frekvens) og kvalitetssikrer håndteringen af alerts i første linje.
Politiksamling, risikovurdering & governance: Vedligehold AML/CTF-politiksamlingen i det centraliserede politikregister (med versionskontrol og bestyrelsesgodkendelsessporing), og ejer den virksomhedsdækkende risikovurdering (BWRA) og AML-risikovurderingen, der understøtter rammeværket.
Regulativ rapportering: Lever AML- og betalingsregulativ rapportering (for eksempel § 99 betalingsloven, KPSD, AML/CTF-indberetninger) og sikr CESOP-beredskab.
Teknologi, kontrol & sikkerhed: Arbejd med Produkt og Engineering på sagsstyring, screening og overvågning af værktøjer og AI/automatisering, overvåg AML-relevante tredjeparter, og drift af det interne kontrolrammeværk (overvågning, QA, udbedring).
Træning, kultur & bestyrelseskontakt: Opbyg AML/FCP-træning og en stærk compliance-kultur, og rådgiv Senior Management og bestyrelsens GRC-udvalg om risiko for finansiel kriminalitet, regulative ændringer og ydeevne.
Opbyg og led teamet: Opbyg og led det andet linjes FCP/AML-team, efterhånden som volumen vokser efter go-live.
Hvad du kan forvente (de første 6 til 12 måneder)
Fundamenterne er på plads; opgaven er at gøre dem operationelle til go-live.
Vedrørende AML: alt, hvad der kræves for at opnå EMI-licensen, er indsendt og godkendt. Det resterende hul er operationel parathed, og det er fokus: at integrere rammeværket i den daglige drift og implementere det med Monta ApS's kunder og med kolleger på tværs af Monta ApS.
Vedrørende FCP: Denne rolle bringer centraliseret ejerskab og retning, konsoliderer det, der allerede eksisterer, formaliserer det i klare Standard Operating Procedures og træner de relevante teams i dem inden go-live.
Konkrete tidlige prioriteter inkluderer etablering af transaktionsovervågning og svindeldetektion, fastlåsning af v1.0 af politiksamlingen (Sanktioner, PEP, EDD, Outsourcing og Sanction-Screening samt SAR/STR-indsendelses-SOP'er) i det centraliserede politikregister, opbygning af den regulative rapporteringsdatastruktur og CESOP-beredskab, færdiggørelse af KYC/KYB (EU + USA), og sikring af din Finanstilsynets fit & proper-godkendelse inden go-live. En struktureret plan for fokusområder følger med denne rolle.
Krav til stillingen
Minimum 3 års (ideelt 5+ år, da dette er en registreret nøglefunktionsrolle) relevant erfaring inden for forebyggelse af hvidvask og terrorfinansiering, ideelt i et licenseret EMI, en betalingsinstitution, bank eller reguleret fintech. Sammenlignelig erfaring fra offentlige myndigheder, AML-rådgivning eller andre AML-regulerede sektorer (f.eks. spil/gambling) vil også blive overvejet.
Stærk, opdateret forståelse af dansk hvidvasklov (Hvidvaskloven) og EU-rammeværket (AMLD/AMLR, EBA-retningslinjer) samt sanktionsregimer. Kendskab til den kommende EU AML-pakke (AMLR + AMLD6, der anvendes fra juli 2027) er et plus.
Berettigelse til at bestå en Finanstilsynets fit & proper-vurdering. Tidligere godkendelse i en fit & proper / nøglefunktionsrolle hos en EU-finansiel institution er en stor fordel.
Praktisk erfaring med svindelforebyggelse og transaktionsovervågning samt med de underliggende værktøjer (KYC/KYB, screening, overvågning, sagsbehandling). Datafærdigheder og fortrolighed med AI/automatisering er et plus.
Erfaring med risikokontrol, compliance, betalingsområdet, kreditstyring eller ledelse inden for 'lines of defence'. Fintech/scale-up-erfaring er et plus.
Stærke kommunikationsevner, autonomi og solid beslutningstagning, med evnen til at bygge fra bunden og derefter skalere en funktion og et team.
Analytiske og efterforskende færdigheder til at opdage mønstre og anomalier i finansielle transaktioner og til at efterforske mistænkelig aktivitet.
Dansktalende, eller villig til at lære (rollen er regulator-orienteret).
Relevant uddannelse (økonomi, matematik, jura eller finansiel sektortræning) er et plus.
Ingen tidligere domme eller juridiske problemer, der ville gøre kandidaten uegnet til rollen, især overtrædelser relateret til finansiel kriminalitet, svindel, hvidvask eller andre kriminelle aktiviteter, der underminerer tillid og integritet.
Hvis dette lyder som dig, ser Monta ApS frem til at modtage din ansøgning.
Hvorfor Monta ApS?
Indflydelse, ikke let tilstand — dit arbejde betyder noget, og du vil mærke det hver dag.
Ejerskab fra dag ét — Monta ApS mikrostyrer ikke, Monta ApS forventer, at du leverer.
Det hårde arbejde er reelt — prioriteter skifter, og fleksibilitet er nogle gange nødvendig for at føre tingene i mål. Men det er belønningerne også: indflydelse, vækst og et team, der bakker dig op.
Menneskerne er ekstraordinære — talentfulde, drevne og sjove at arbejde med. Du vil blive udfordret, støttet og inspireret i lige høj grad.
Hvad Monta ApS tilbyder
Et årligt uddannelsesbudget og ekstra fridage til at bruge det.
En venlig og social virksomhedskultur med filmaftener, fredagsbarer, pubcrawls og meget mere.
Gratis frokost hver dag.
Pension & sygeforsikring for at holde dig sikker i dag og i morgen.
Betalt forældreorlov for at støtte livets store øjeblikke.
Warrants-program – bliv en del af Monta ApS's vækstrejse.
Fleksible arbejdstider; så længe du deltager i vigtige møder og leverer fremragende arbejde, stoler Monta ApS på, at du selv styrer din tidsplan.
Send venligst din ansøgning på engelsk.
For at lykkes i denne stilling skal dine mundtlige og skriftlige engelskkundskaber være flydende. Da Monta ApS er en globalt aktiv virksomhed, vil du ofte og regelmæssigt kommunikere med Monta ApS's kolleger og partnere verden over, hvilket gør dit professionelle engelskkendskab essentielt.
Bemærk venligst, at Monta ApS ikke accepterer uopfordrede ansøgninger fra headhuntere eller rekrutteringsbureauer. Uopfordrede ansøgninger sendt til Monta ApS's virksomhed eller kolleger betragtes som Monta ApS's ejendom, og Monta ApS vil ikke acceptere at betale nogen henvisningskompensation eller rekrutteringsgebyr uden en underskrevet aftale.
